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币圈冻卡潮:招商银行“疯狂”封卡 币圈多人信用卡被冻

时间:2021-07-08 13:03人气:来源: www.yuntianlife.com

过去行业常见觉得,“冻结竞价推广账户”是强制手段,一般只有司法机关和部分行政执法机关才有权力,通常情况下银行不可以。但事实上吴说区块链获悉,招商银行冻结了很多用户的信用卡与储蓄卡的非柜面买卖,特别在28日有多人遭到冻结。

在传统看法中,银行不会由于买卖主动冻结用户的银行卡,但吴说获悉,最近有多人由于正常的数字货币买卖,信用卡遭到银行主动冻结或储蓄卡停止非柜面买卖。

短期来看,参考《OTC商对防御冻卡的建议》文章中的内容,比如肯定不要参与跑分等涉嫌违法的行为,选择主流平台的优质企业进行买卖,专卡专用,用小银行的银行卡等。长期来看,唯有主流交易平台与监管层、银行体系有更好的合作与风控,才能从根本上提供一个相对安全的数字货币-法币兑换通道。

针对会不会主动进行管控,招商银行客服也回复称,银行本身会有风险管控的政策,也会主动地进行排查。与《华夏时报》得到的回复有所矛盾。事实上招商银行对于数字货币的主动风控一直是业内最严。

据了解,招商银行一直在业内以针对数字货币最严格的风控著称,招行客服也对吴说区块链表示会依据自己风控判断主动冻结银行卡,人士应小心用招行进行买卖,以免误伤。

另一方面,最近招商银行正在“疯狂”禁封信用卡,某信用卡社区的热点贴均为封卡贴,但并不肯定与数字货币有关,可能是忽然升级的严打举措。

《华夏时报》此前曾报道,招商银行,中国银行,农业银行,建设银行和工商银行等客服的回复大致相同:“只须操作合法,途径合法,出处合法,页面支持银行卡服务,银行卡不会主动冻结用户的资金,除非涉及洗钱与诈骗等非法有关的案件。”

2018年招商银行香港分行曾进行通知:敬请注意,招商银行香港分行对数字货币的买卖处置安排。依据有关需要,招商银行香港分行,如发现顾客竞价推广账户中,买卖牵涉数字货币、其竞价推广账户可能被终止用。特此通告!

除此之外,OTC商与律师也多次建议,不要用传统大型银行卡进行数字货币交易平台,肯定用比较小众的银行接结束外资金,譬如各种地方商业银行等。

可以预计,伴随监管和传统金融行业对数字货币的认识渐渐加深,将来银行进行主动风控的做法会陆续增加。事实上在欧美发达国家,银行层面的主动风控远远多于政府监管出手。假如可以合理管控,在肯定层面预先风控也是一件好事,毕竟与银行交涉比与强力机关交涉相对更容易。

今年以来,央行等监管机构开始严打涉数字货币的电信诈骗洗钱、涉毒涉赌支付转账。但另一方面因为数字货币天然的匿名性,与国内合规监管的滞后,并没特别稳妥的方法可以完全防止冻卡。

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