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美国加密货币监管走向:禁ICO、盯交易所、信托比特币、管住稳定币

时间:2021-07-09 18:22人气:来源: www.shenpinwang.com

第1174号讲解性信函的发布无疑利好银行作为节点支持Facebook发起的Libra,与银行发行我们的稳定币,如摩根大通银行的USD稳定币JPMcoin等。

Telegram与美国证券交易委员会的诉讼长达大半年,终以前者败诉结束。双方和解协议显示,因拓展违反美国证券法的IC0,Telegram须将其17亿USDIC0募资总额中的12.24亿USD、约70%返还给资金投入者,另得支付美国证券交易委员会1850万USD的民事罚款。

关于稳定币,OCC最近推出了一系列利好政策。

对于具备期货属性的合约交易网站,则需向美国商品期货委员会申请获得衍生品买卖有关牌照。

因合规问题,美国老牌Bittrex和Poloniex也分别在去年3月、5月陆续下线了一批证券型代币。

美国证券交易委员会铁拳一击,瑞波币一度缩水逾70%,市值掉出全球前三。

也就是说,2021年,去中心化的金融代币也好,山寨币也罢,只须是非中心化代币,其前途,堪忧。当然美国证券交易委员会的手段事实上是在消除监管方面的不确定性,能够帮助数字货币在更规范的范围内进步。

推进绑定USD的稳定币合规

而Libra也在去年12月宣布更名为Diem,并确认将在2021年初上线。“作为改造版”的Libra,Diem并不是如刚推出时一样,与一揽子货币挂钩,而是只锚定USD。

在美国法案中,比特币被概念为大宗产品,产品期货与具备期货买卖属性的交易平台自然归美国商品期货委员会管辖。该机构的要紧职能之一,即严查美国市场内数字资产的价格操纵和欺诈性行为。

十月12日,灰度旗下的ETH信托在美国证券交易委员会提交的注册申请也正式通过,成为继BTC信托后,第二个申报成功的数字虚拟货币资金投入工具。

如上所述,在所有数字货币的认证中,现在只有BTC和ETH由于是去中心化代币而被美国证券交易委员会视为产品,并不是证券,也正因此BTC和ETH信托才会获批。

第二,OCC的这一系列举动,反映出美国监管部门对区块链、稳定币的态度,并力争在区块链、稳定币支付结算方面抢占先机,并增强USD国际影响力,同时也表明,其觉得网络金融需要在宏观审慎监管和依法合规的首要条件下进行。

注册通过后,合格资金投入者可通过传统的股票市场间接接触到数字货币,且无需自己保管钱包和私钥,同时还避免了监管不确定性和税收不确定性。

监管高压之下,交易平台将来若要在美国市场提供买卖服务,就得获得有关资质和牌照,包括FinCEN的货币服务业务注册许可、美国证券交易委员会的证券交易网站牌照、美国商品期货委员会的衍生品买卖有关牌照等。

CinneamhainVentures合伙人AdamCochran曾在去年12月29日发推称,“看着美国证券交易委员会比大家想象的要活跃得多,而且正在探查很多项目和公司。”他还表示美国证券交易委员会是针对大项目,现在已确认至少有一个大项目正处于积极调查阶段。

受此影响,Coinbase、Bitstamp、Binance美国站(币安US)等主流交易网站,相继宣布将于今年1月中止瑞波币买卖,灰度、BitwiseAssetManagement等基金纷纷清仓瑞波币。

去年11月,OCC方面还表示,“支付牌照”已经筹备就绪,更多的加密银行马上推出。

然而,从BTC诞生到今天不过短短十余年,数字货币在骗局、泡沫、一文不值的骂声中不断成长壮大,如今已然成为资金投入市场上的新宠,单单BTC的市值就已经超越6600亿美金,如是的市场规模,监管者想要忽略都难。美国的监管政策给了市场和资金投入者一个明显的信号,止不住便收编,渐渐合规就是明证。

其中美国证券交易委员会主要打击具备证券属性的IC0代币发行及买卖行为,对于BTC和ETH则概念其非证券属性,进而将其纳入信托合规。环顾整个数字货币行业,莱特币、ETC、比特币现金、比特币SV等亦是非中心化代币,是不是也会被纳入信托仍有待察看。因为稳定币背后锚定的是法币,则被视为货币遭到OCC的监管,OCC的态度还算亲切,支持稳定币的发行、推广托管和支付;BTC作为大宗产品,其期货合约买卖则归属美国商品期货委员会管辖;除此之外,无论是稳定币发行方还是交易平台,亦或者钱包都须遵循FinCEN的反洗钱及恐怖筹资规定。

乐观的是,对于资金投入者来讲,美国证券交易委员会的处罚相对人性,不只需要项目方将骗取的金额退还给资金投入者,还会需要他们赔付肯定利息。按最高法院裁定,市场监管机构所施加的惩罚需要符合受害者的利益,罚款不能超越从非法活动中获得的价值。也就是说,监管机构不会非法剥夺项目方资产。

比较难获得的是,美国证券交易委员会的证券交易网站牌照。不然,交易平台只能很多下架具备证券属性的代币,或者买卖完成证券登记的代币与BTC和ETH。因此,以Coinbase为代表的一众美国交易平台在上币方面极其小心,仅提供比特币、以太币等少量相对风险小的币种买卖服务。

除此之外,美国证券交易委员会专员HesterPeirce曾多次在公开场所表示,去中心化的金融已引起监管机构注意。

私营公司现可申请两种联邦牌照。第一,支付公司可申请非存款性国家银行牌照。不过OCC正与纽约州就此进行诉讼,因此暂时还没任何公司申请该执照,但OCC表示已筹备好同意该申请。

除此之外,美国证券交易委员会近年来还多次拒绝了BTCETF的申请。缘由是BTC市价被操纵的可能性还没有从根本上被解决与BTC还没合规的推广托管机制。基于此,BTCETF仍在路上艰难行进。

美国监管层动作频频之余,其对数字货币行业的监管方向亦更加明确,已初步形成了美国证券交易委员会、OCC、FinCEN(金融犯罪执法局)、美国商品期货委员会联合监管的局面。

值得一提的是,灰度除去需遵守《买卖法》中规定的所有其他义务外,还需向美国证券交易委员会提交季度和年度报告、经审核的10-Q、10-K财务报表及8-K表。这意味着BTC和ETH的买卖信息透明度将大大提升。

看来美国监管层并不是喊个口号那样容易,而是采取了全方位的制约和惩处手段,不计划给这部分“叛逆”的交易网站留任何商量的空间。

去年十月,美国司法部又对四位BitMEX开创者和高管提起刑事诉讼,指控它们参与洗钱。据路透社报道,该公司CTO已被捕,其他三人仍在逃。

BitMex向美国用户提供大规模的合约买卖服务,且最高杠杆达100倍,而平台并未获得任何产品期货买卖与清算服务的许可,故而被美国商品期货委员会调查也在情理之中。

除对数字货币的监管外,监管对交易平台的举动亦直接影响到整个数字货币行业的进步。

去年9月3日,美国证券交易委员会指控JohnBrianMcLane和PaulAnthonyNash通过进步多层级传销公司Mindset24骗取资金投入者逾100万USD。

需要指出的是,OCC这一声明所指的稳定币,不是任意的稳定币,而是经过监管部门审查通过并同意其持续监管的稳定币。中国银行原副行长王永利表示,现在这种稳定币主要包括美元C、G美元、PAX等。未经过监管部门审查通过的稳定币,如泰达币,尽管非常早就开始实质运行并且现在市场影响力也非常大,但尚未通过监管部门审查,所以不在此范围内。

2020年1月21日,灰度BTC信托成功在美国美国证券交易委员会注册登记,成为首个符合美国证券买卖委员会标准的数字资产工具。

2019年十月,美国证券交易委员会对TelegramGroupINc.及其全资子公司TONIssuerINc发起紧急诉讼,称该公司向全球171名用户供应约29亿枚数字代币Gram的行为违反了《证券法》。

去年9月,OCC就银行、联邦储蓄实体机构与稳定币有关问题发布了一封讲解信。该信指出,在稳定币存放在推广托管钱包的状况下,允许银行、联邦储蓄实体机构代表稳定币发行商持有“储备金”,且银行及有关机构天天都要验证储备竞价推广账户余额是不是达到或超越发行商未偿还的稳定币金额。也就是说,美国允许银行为稳定币提供推广托管服务。

被监管盯上的,不止瑞波币。

美国对的监管是全球监管的风向标,再加上这轮牛市的动力主要来自北美机构,故让人称为“机构牛”,因此美国监管的一举一动都将左右币价波动。那样,最近美国主要有什么监管动作,将来监管趋势又怎么样?

严打IC0和传销骗局

总而言之,短期内,以美国为主要市场的交易网站完成合规建设的困难程度很大,已经穿上合法合规外衣的BTC和ETH也会会由于机构大举进入而出现大幅波动,其他一众代币能否在传统资金投入市场获得一席之地则前途未卜,数字货币的合规的道路道长且阻。

今年1月4日,OCC发布第1174号讲解性信函。该信函称,联邦监管的银行可用稳定币进行支付,这表明银行和储蓄协会目前可以充当区块链的节点,并将关联的稳定币用于支付活动。但银行需要意识到潜在的风险,以确保可以安全、合理地管控风险。

除中心化代币被视为证券遭到美国证券交易委员会审查外,传销骗局也被列入诉讼清单。

当然,2021年,可能还有更多的BTC或ETH信托基金上路,如美国对冲基金天桥资本近日已宣布正式推出SkybridgeBTC基金,毕竟这是现在为数不多的挣钱的交易。

盯住交易平台,重点在洗钱及价格操纵

除此之外,他们还可以申请国家信托银行执照。现在很多数字货币公司都是在州信托牌照的基础上运营,已公开的申请国家信托的公司/项目主要有稳定币Paxos、BTC支付公司BitPay等。

据TheBlock数据显示,自2017年至去年11月16日,美国证券交易委员会陆续以非法供应证券为由对56家区块链公司或项目方发起诉讼,诉讼期一般为几个月到一年,多以项目方败诉结束,处罚基本是叫停IC0或罚款。

去年年底,美国证券交易委员会起诉瑞波币及其高管非法发行证券一事在币圈引起轩然大波。美国证券交易委员会称,自2013年以来,瑞波币在未注册的发行中供应了逾146亿枚Ripple/XRP,约合13.8亿USD。

不容忽视的是,BTC和ETH也日渐被机构操控。从上表中可看出,截至1月11日,灰度在近7日抛售了261.95个BTC和1608.92个ETH,这也是近两日BTC暴跌18%的主要原因。

G比特币和以太币E不只连接了币市和美股合规市场,也为机构资金投入者打开了合规资金投入币市的通道。最近BTC和ETH的价格也水涨船高。BTC一度突破4万USD,最高至4.2万USD;ETH一度突破1200USD管关口,最高至1351USD。

事实上,FinCEN的MSB的注册许可本钱并不高,完成注册许可的企业主要设立反洗钱程序和汇报系统,便捷FinCEN追踪资金,以此加大对洗钱、恐怖筹资等罪行的管控即可。

2021年,不知下一个被监管瞄准的交易平台又会是哪个?近日,福布斯曾报道Binance或将受FBI调查。

交易平台何去何从

从质疑Libra到接连发函对包括网络支付在内的网络金融包容性认同,不难看出美国监管的态度已然大转弯。2021年,或有更多的USD稳定币推出,或有美国商业银行成为Diem的协会成员,亦或将成为数字货币和稳定币进入大众市场的重要之年。

BTC和ETH信托注册登记通过

其中,指定合约市场牌照DCM与衍生品清算组织牌照DCO为应具备的两个基础牌照,获得此牌照后,交易网站才有资格向美国用户提供比特币的合约买卖服务。但若涉及证券属性的IC0代币的合约买卖,则仍需美国证券交易委员会审批通过。

结语

BitMex有关负责人称,自2015年以来,BitMex便已禁止为美国用户提供买卖服务。但这好像并不可以打消监管的疑虑,从BitMex官方网站访问量看,美国长期占据了其网站流量榜出处Top5的地方。

OCC进一步讲解称,银行可发行稳定币,与将稳定币兑换为法币。

现在美国证券交易委员会只表明BTC和ETH不是证券型代币。对于其它代币,它并没表示出明确的态度。这意味着无论是IC0、IE0还是传销骗局,都可能成为美国证券交易委员会的严打对象,市值小的币种或如Gram直接被清算归零,市值排行榜靠前的币种或如柚子币、瑞波币,虽不死也脱层皮。

OCC隶是美国财政部,是美国国民银行与联邦储蓄协会的监管机构。该文件一出,币圈欢呼雀跃一片。由于OCC历来被视为是相当守旧的监管机构,常常被批评在支持金融革新技术的进步上十分滞后。但假如大家拉长期线,就可以看到OCC对其监管的银行和金融机构为数字货币和区块链提供服务的指导是系统性的。

自信托获批后,灰度一直处于买买买的状况。截至1月11日,灰度BTC信托持仓量为60.68万个,持仓价值超209.41亿USD,约占BTC流通总量的2.9%;其ETH信托持仓量为293.55万个,持仓价值逾31.76亿USD。

另一个大消息便是BTC和ETH信托合规了。

另按FinCEN(金融犯罪执法局)规定,涉及数字货币服务业务的企业需要完成“货币服务业务”(MSB)注册,并严格遵守反洗钱程序。

监管重击之下,BitMex的用户外逃,资产流失,买卖量急剧萎缩。数据显示,其日买卖量一度从70亿USD直降至20多亿USD。

早在2017年间,因为市场中基于代币的筹资疯涨,美国证券交易委员会便表明立场。它将代币分为证券型代币和工具型代币两种,并且坚持觉得,假如某代币是证券型代币,那就得在现在证券法规定的范围内运作。表明立场的同时,美国证券交易委员会也不断采取监管手段打击有关违规行为。

数字货币的合规道阻且长,但一定会在博弈中不停地走下去,重点是“在博弈中”,这是一个此消彼长的过程,以后哪个会让步多一点还真可能。

自7月19日以来,彭博社便多次报道了BitMex同意美国商品期货委员会调查的消息。调查核心在于,BitMex是不是违规向美国用户提供买卖服务,及大规模洗钱行为。

第二,G比特币和以太币E的证券锁仓期从一年缩短至半年,市场流动性大大增加。

6月19日,美国证券交易委员会对Hvizdzak兄弟发布临时限制令和资产冻结令,由于Hvizdzak兄弟的加密骗局窃取了资金投入者数百万USD,违反了联邦证券法反欺诈条约。

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